【國家理財規劃師】-國家理財師的概述

1、國家理財規劃師概況

2.個人理財師考試考什麼

2.個人理財師考試考什麼

他的考試分為兩次,一次是5月,一次是11月,都是中期考試。

分為基礎知識和專業技能兩部分。

他想掌握的幾乎涉及金融的方方面面,包括保險、金融、證券、法律、經濟等等!覆蓋面廣,發展快!

隨著我國金融服務業的發展,金融機構不斷推出產品創新和服務創新。

個人理財已成為金融機構競爭的主要策略。

在金融機構從“以產品為中心”向“以客戶需求為中心”的諮詢服務模式轉變中,其個人理財能力將決定金融機構的市場競爭力。

因此,銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及其從業人員的專業理財培訓。

理財規劃師(CFP)是一個權威的理財規劃職稱。

在國外,只有取得CFP資格的人才可以從事個人理財業務。

比如如何合理避稅、理財、資產投資配置。

目前,《理財師》已被納入全國職業大典,《理財師國家職業標準》也已正式發布。

為適應金融服務業的需要,培訓既符合國際金融發展新理念,又適應我國國情;精通金融理論和營銷實踐的個人理財專業人士。

理財規劃師考前培訓課程現已面向全省招生。

1、培訓對象

銀行個人業務部經理、培訓經理、客戶經理、財富管理專員;證券公司投資顧問、客戶經理;培訓保險公司經理、營銷部經理、銷售部經理、高級業務員;基金公司銷售經理、客服人員;投資中介公司、諮詢公司、經紀公司的專業人員;其他提供財務諮詢的專業人士,如註冊會計師、律師等。

2.課程目的

理財師國家職業資格課程是根據勞動和社會保障部國家職業標準的要求,通過對理財工具和理財實踐的系統學習和培訓,使學生能掌握財務管理的基本技能。

具備獨立為客戶量身定制終身理財規劃報告、開展理財服務和個人理財營銷的能力。

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CHFP理财规划师专业委员会

國家理財規劃師

三、考核方法

分為理論知識測試和專業能力測試。

理論知識考試採用閉卷筆試;專業能力考核採用閉卷模擬筆試。

理論知識考試和專業能力考核均採用百分制,60分以上為合格。

四、資格證書

考試合格者,可獲得相應的《中華人民共和國財務規劃師》國家職業資格證書。

V.費用

理財師(三級):人民幣 文件:

1、身份證複印件2份

2、學歷證明復印件2份。

4、 3 張小 2 英寸無頭照片。

3、國民理財師的工作內容

3、國民理財師的工作內容

在實際的理財規劃工作中,財務安全和財務自由的目標是在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、稅收規劃、投資規劃、退休金規劃、財產分配和遺產規劃具體體現在八項規劃中,集中體現在以下八個方面:

01.必要的資產流動性。

個人持有現金主要是為了滿足日常開支、預防突發事件和投機的需要。

個人需要保證自己有足夠的資金來支付計劃內和計劃外的費用,所以理財師在現金計劃中不僅要保證客戶資金的流動性,還要考慮持有現金的成本,並通過以下方式滿足短期需求。

現金計劃。

手頭有現金,通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足預期的現金支出。

02、合理消費支出。

個人財務目標的首要目的不是最大化個人價值,而是保持健康合理的個人財務狀況。

在現實生活中,減少個人開支有時比尋求高額投資回報更容易實現財務目標。

通過消費支出規劃,合理調整個人消費支出,使家庭收支結構總體平衡。

03、滿足教育期望。

教育是生命之本,隨著時代的變化,人們對教育的要求也越來越高。

再加上教育成本的持續上漲,教育支出的比重越來越大。

客戶需要儘早規劃教育費用,並通過合理的財務規劃,確保未來有能力合理支付自己及子女的教育費用,充分滿足個人(家庭)的教育期望。

04、完善的風險保護。

風險在人的一生中無處不在。

理財規劃師通過風險管理和保險規劃做出適當的財務安排,將突發事件造成的損失降到最低,讓客戶更好地規避風險,保障生命安全。

05、合理的稅收安排。

納稅是每個人的法律義務,但納稅人往往希望盡量減少他們的稅負。

為實現這一目標,理財師充分利用稅法規定的優惠和差別待遇,通過預先規劃和安排納稅人的經營、投資、理財等經濟活動,適當減少或延緩稅收支出。

06、積累財富。

個人財富的增加可以通過減少支出來實現,但個人財富的絕對增加最終要通過收入的增加來實現。

工資收入有限,而投資具有積極爭取更高回報的特點。

個人財富的快速積累主要是通過投資來實現的。

根據理財目標、個人投資金額和風險承受能力,理財規劃師可以確定有效的投資方案,使投資給個人或家庭帶來越來越多的收入,逐漸成為個人或家庭收入的主要來源,並最終達到財務自由的水平。

07、享受你的晚年。

人到了老年,獲取收入的能力必然會下降,所以要在中青年時期進行理財規劃,這樣到了晚年,就有了有尊嚴、自力更生的生活。

“養老、止老、享老”。

老年的目標。

08、財產分配和繼承。

財產分配和繼承是個人理財規劃中不可迴避的部分。

理財師應盡量減少財產分配和繼承過程中的支出,協助客戶合理分配財產,以滿足家庭成員在家庭發展不同階段的需求。

各種需求;選擇遺產管理工具並製定遺產分配計劃,以確保在客戶死亡或無行為能力的情況下家庭財產

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國家理財規劃師_百度百科

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