【家庭理財師】-理財師報考條件

1、理財師申請條件

理財師申請條件為:

1.理財規劃師(國家職業資格一級)申請人須符合下列條件之一;及持股單位出具的相關職業年齡證明(需加蓋單位人員印章)。

(1) 連續從事該職業19年以上。

(2)取得本職業二級職業資格證書後,連續從事本職業4年以上。

(3)取得本職業二級職業資格證書後,連續從事本職業3年以上,通過本職業一級正規培訓並達到規定標準小時,並獲得結業證書。

2、理財規劃師(國家職業資格二級)申請人須符合下列條件之一、並持有單位出具的相關工作年限2份(均需加蓋單位人事章)。

(一)連續從事該職業13年以上;

(2)取得本專業或相關專業本科學位證書後,連續從事本職業5年以上;

(3) 取得碩士學位並取得上述學歷證書後,從事該職業2年以上; (均需加蓋單位人事章)。

(1)連續從事本職工作6年以上。

(2)金融相關專業大專及以上學歷。

(3)非金融相關專業畢業,從事金融相關工作一年以上。

相關專業指:經濟學、管理學、法學。

1、專業品質

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。

理財規劃師應該是多面手和專業人士。

這意味著理財規劃師要係統地掌握經濟、金融、投資和法律知識,在某些領域,他們應該是專家,例如保險和證券。

2、良好的品德和職業道德。

理財師應以客戶利益為服務中心,時刻為客戶著想,而不是單純地向客戶推銷產品。

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3、相對獨立。

站在客戶的角度,幫助客戶選擇投資產品,實現理財目標。

二、職業前景

理財師不僅可以服務於金融機構,如商業銀行、保險公司等,還可以獨立執業,作為第三方為客戶提供金融服務。

隨著中國經濟的日益發展,越來越多的人開始關注家庭理財,理財師也開始流行起來。

現在理財師需要像海綿一樣繼續學習,鞏固理財專業知識,真正幫助中國家庭保、保、增財富。

理財師是一個全新的職業,是一個利他利己的職業。

隨著中國金融服務業的不斷發展和社會中產階級的壯大,理財師的價值將不斷顯現。

2、理財師的就業前景如何

2、理財師的就業前景如何

這要看你的就業方向了。

您想專攻理財規劃師諮詢工作嗎?或者你想在未來從事金融事業嗎?

如果是純粹的獨立理財師,門檻會比較高,但如果你持有理財師資格證,找相關工作還是有很多選擇的。

例如商業銀行、保險公司、證券公司、基金公司、信託公司等金融機構,但目前獨立理財師的規模只佔很小的一部分。

01 理財規劃師的歷史

理財規劃師作為一個職業誕生於1930年代的美國。

在我國,理財師仍然是一個只有十多年曆史的新興職業。

今年1月,中華人民共和國勞動和社會保障部頒布實施了《國家理財師職業標準》,理財師自此正式成為職業。

近年來,隨著中國經濟的快速發展和城鄉居民收入的不斷提高,普通百姓對財富管理的需求也越來越大。

然而,由於缺乏金融專業知識,大多數居民往往需要專業指導。

在此背景下,理財師行業逐漸進入大眾視野。

02 中國理財規劃師現狀

中國有數十家從事理財規劃師職業資格認證的機構,其中最權威的機構是中國國際理財管理標準委員會(FPSBChina)。

財務管理標準指導委員會(FPSBChinaAdvitsoryCommittee)和現代國際財務管理標準(上海)有限公司(FPSBChinaLtd.)兩部分。

為與國際接軌,中國於2018年正式加入FPSB。

FPSB結合中國國情,在中國對理財師實行兩級認證體系,即AFP理財師資格認證和國際理財規劃師CFP資格認證體系。

AFP資格認證是CFP資格認證的第一階段。

申請人只有獲得AFP資格認證後,方可參加CFP資格考試和認證。

截至2019年9月30日,中國大陸地區通過FPSB認證的CFP系列牌照持有人總數為1人。

03中國理財師的機遇

雖然中國經濟進入中低速增長新常態,但居民收入持續增長,理財產品逐步豐富,門檻降低對於互聯網技術帶來的財務管理來說,仍然對財務管理提出了挑戰。

教師行業帶來發展機遇。

主要原因有三個:

1.居民財富持續增長,財富形式多樣化,高淨值人士和億萬富翁頻頻誕生,

2、人們缺乏財務知識,財務造假迅速上升,但大家的財務管理需求旺盛,

3.中國已進入低利率新常態。

央行多次降息,讓大家意識到理財不僅僅是銀行。

隨著不斷滲透,理財行業正在發生快速變化,未來具有豐富經驗的獨立理財師在家庭理財中的佔比將越來越大。

而且由於中國經濟正在進入新常態,中國的投資回報率也在下降。

因此,中國高淨值人士對海外資產配置的需求也在日益增加。

最後,我覺得無論你以後是否從事理財規劃師的工作,拿到理財師資格證書都是非常有必要的,因為在學習的過程中,你可以系統地學習理財,並且自己的小家庭需要專業的理財師,理財是一生的事業。

所以,無論是為了找工作還是為了自己的經濟需要,如果條件允許,我建議學習和研究。

兩年前我自己參加了考試,這很有幫助。

如果您想了解更多關於理財規劃師的信息,請評論或關注。

我是小玲,理財專家,國家理財師,專注理財、子女財商、家庭理財,過不一樣的精彩人生。

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