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1、理財師申請條件
理財師申請條件為：
1．理財規劃師（國家職業資格一級）申請人須符合下列條件之一；及持股單位出具的相關職業年齡證明（需加蓋單位人員印章）。
(1) 連續從事該職業19年以上。
（2）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業4年以上。
（3）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業3年以上，通過本職業一級正規培訓並達到規定標準小時，並獲得結業證書。
2、理財規劃師（國家職業資格二級）申請人須符合下列條件之一、並持有單位出具的相關工作年限2份（均需加蓋單位人事章）。
（一）連續從事該職業13年以上；
（2）取得本專業或相關專業本科學位證書後，連續從事本職業5年以上；
(3) 取得碩士學位並取得上述學歷證書後，從事該職業2年以上； （均需加蓋單位人事章）。
(1)連續從事本職工作6年以上。
(2)金融相關專業大專及以上學歷。
(3)非金融相關專業畢業，從事金融相關工作一年以上。
相關專業指：經濟學、管理學、法學。
1、專業品質
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。
理財規劃師應該是多面手和專業人士。
這意味著理財規劃師要係統地掌握經濟、金融、投資和法律知識，在某些領域，他們應該是專家，例如保險和證券。
2、良好的品德和職業道德。
理財師應以客戶利益為服務中心，時刻為客戶著想，而不是單純地向客戶推銷產品。
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3、相對獨立。
站在客戶的角度，幫助客戶選擇投資產品，實現理財目標。
二、職業前景
理財師不僅可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，還可以獨立執業，作為第三方為客戶提供金融服務。
隨著中國經濟的日益發展，越來越多的人開始關注家庭理財，理財師也開始流行起來。
現在理財師需要像海綿一樣繼續學習，鞏固理財專業知識，真正幫助中國家庭保、保、增財富。
理財師是一個全新的職業，是一個利他利己的職業。
隨著中國金融服務業的不斷發展和社會中產階級的壯大，理財師的價值將不斷顯現。
2、理財師的就業前景如何
這要看你的就業方向了。
您想專攻理財規劃師諮詢工作嗎？或者你想在未來從事金融事業嗎？
如果是純粹的獨立理財師，門檻會比較高，但如果你持有理財師資格證，找相關工作還是有很多選擇的。
例如商業銀行、保險公司、證券公司、基金公司、信託公司等金融機構，但目前獨立理財師的規模只佔很小的一部分。
01 理財規劃師的歷史
理財規劃師作為一個職業誕生於1930年代的美國。
在我國，理財師仍然是一個只有十多年曆史的新興職業。
今年1月，中華人民共和國勞動和社會保障部頒布實施了《國家理財師職業標準》，理財師自此正式成為職業。
近年來，隨著中國經濟的快速發展和城鄉居民收入的不斷提高，普通百姓對財富管理的需求也越來越大。
然而，由於缺乏金融專業知識，大多數居民往往需要專業指導。
在此背景下，理財師行業逐漸進入大眾視野。
02 中國理財規劃師現狀
中國有數十家從事理財規劃師職業資格認證的機構，其中最權威的機構是中國國際理財管理標準委員會（FPSBChina）。
財務管理標準指導委員會（FPSBChinaAdvitsoryCommittee）和現代國際財務管理標準（上海）有限公司（FPSBChinaLtd.）兩部分。
為與國際接軌，中國於2018年正式加入FPSB。
FPSB結合中國國情，在中國對理財師實行兩級認證體系，即AFP理財師資格認證和國際理財規劃師CFP資格認證體系。
AFP資格認證是CFP資格認證的第一階段。
申請人只有獲得AFP資格認證後，方可參加CFP資格考試和認證。
截至2019年9月30日，中國大陸地區通過FPSB認證的CFP系列牌照持有人總數為1人。
03中國理財師的機遇
雖然中國經濟進入中低速增長新常態，但居民收入持續增長，理財產品逐步豐富，門檻降低對於互聯網技術帶來的財務管理來說，仍然對財務管理提出了挑戰。
教師行業帶來發展機遇。
主要原因有三個：
1．居民財富持續增長，財富形式多樣化，高淨值人士和億萬富翁頻頻誕生，
2、人們缺乏財務知識，財務造假迅速上升，但大家的財務管理需求旺盛，
3．中國已進入低利率新常態。
央行多次降息，讓大家意識到理財不僅僅是銀行。
隨著不斷滲透，理財行業正在發生快速變化，未來具有豐富經驗的獨立理財師在家庭理財中的佔比將越來越大。
而且由於中國經濟正在進入新常態，中國的投資回報率也在下降。
因此，中國高淨值人士對海外資產配置的需求也在日益增加。
最後，我覺得無論你以後是否從事理財規劃師的工作，拿到理財師資格證書都是非常有必要的，因為在學習的過程中，你可以系統地學習理財，並且自己的小家庭需要專業的理財師，理財是一生的事業。
所以，無論是為了找工作還是為了自己的經濟需要，如果條件允許，我建議學習和研究。
兩年前我自己參加了考試，這很有幫助。
如果您想了解更多關於理財規劃師的信息，請評論或關注。
我是小玲，理財專家，國家理財師，專注理財、子女財商、家庭理財，過不一樣的精彩人生。
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