【理財的前景】-個人理財顧問發展前景如何?


1、個人理財顧問發展前景如何?

做個人理財顧問需要的條件:

1.專業:

財務或金融相關專業,具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

2.技能要求:

英語熟練

3.經驗要求:

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有證券、保險、銀行從業經驗。

4.職業素養:

需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

個人理財顧問需要的素質要求

理財的前景:互聯網理財的前景如何?

理財的前景:互聯網理財的前景如何?

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識理財規劃師應是”全才+專才”這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守客戶是理財規劃師的”衣食父母”,理財規劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶推銷產品為目的。

此外,保守客戶的個人秘密也是重要的一方面,理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財顧問,應嚴守機密。

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識理財規劃師應是”全才+專才”這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶進行理財規劃的同時,或多或少都有推銷產品目的,這是客觀存在的問題。

但推銷產品應以客戶的利益為出發點,不應是”為推銷而理財”。

今後社會上會出現很多”獨立的理財公司”,這些理財公司的獨立性較強,不依附於某些金融機構,他們是從客戶的角度出發,幫助客戶選擇投資產品,實現客戶的理財目標。

理財顧問主要工作內容:

與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,掌握客戶的理財目標和需求,為客戶提供理財建議;

指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目,對客戶財務收支狀況進行分析,判斷客戶財務現狀。

針對客戶的需求獨立設計可行性方案,給予具體的操作指導。

及時收集客戶的反饋意見,對方案的實施結果進行分析,並撰寫報告

2、投資理財行業未來的前景如何?

3、理財師的發展前景如何?

像銀行里,證券公司內,期貨、黃金、等等很多地方都是理財師的就業渠道

前景還是非常不錯的,我建議你可以有針對性的考一個,不知道你現在處於哪個城市,因為各地對這個理財師的認可度及就業途徑有些差異,如果你是杭州的,我

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