【理財規劃師】-【理財規劃師】是乾什麼的

1、理財師是做什麼的

理財師是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。

根據中華人民共和國人力資源和社會保障部(原勞動和社會保障部)制定的《國家理財師職業標準》,理財師參照使用的原則、針對個人的理財規劃技術和方法,為家庭、中小型企業、機構的理財目標提供綜合理財諮詢服務的人士。

財務規劃需要全方位的服務。

因此,理財師需要全面掌握各種理財工具和相關法律法規,為客戶提供量身定制的、切實可行的理財方案。

修訂以滿足客戶長期、不斷變化的財務需求。

2、理財師建議:如何做好個人理財規劃?

2、理財師建議:如何做好個人理財規劃?

【導讀】很多人月薪3000存幾萬

,也有人月薪過萬但零儲蓄。

這就是財務管理的區別和差距。

錢管得再少,合理的財務管理才會有很大的效果。

為了幫助大家更理性有效地理財,今天就來一位專業的理財師來建議入手,告訴大家如何做好個人理財規劃,一起來看看吧!

首先要選擇適合自己的方式

知己知彼。

做個人理財首先要做的就是了解自己,選擇適合自己的方式。

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專業資格| 香港理財規劃協會| Hong Kong

理財規劃師的工作| HKFPA

在你對自己有一個清晰的認識之後,在你對自己的財務狀況、風險偏好、知識儲備等有了清晰的分析之後,然後有針對性地選擇一種方式,往往可以得到更好的結果。

假設你現在資金短缺,多開資源、多存錢、選擇小門檻的做法比較合適。

假設你有足夠的資金,風險承受能力強,個人喜歡尋求影響力,可以檢查一下高風險高回報的方式。

假設你生性謹慎保守,你可以選擇穩定可靠的方式。

投資理財需要長期堅持

個人理財從頭開始,想要馬上拿到高回報往往是不現實的。

理財是一個長期的過程,需要耐心和堅持,越晚收益往往越可觀。

不想一夜暴富

什麼是理財?很多人對財務管理沒有清晰的認識。

他們認為理財是為了賺錢而投資。

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Tips:理財就是通過對家庭財務狀況和理財政策的分析,制定長遠的科學規劃,使生活富裕,財務穩定。

一夜暴富不是理財,堅持長期投資的理念才是正確的理念。

不要盲目跟風

我們發現身邊經常有這樣的人:股票漲的時候投資股票,熱的時候投資保值品,看到金價上漲的時候投資黃金。

但在實踐中,我什麼都不懂,只是盲目跟風風險投資,投資後經常卡頓。

設置科學資產和設備 “不要把所有的雞蛋都放在一個籃子裡”——這句話我們經常聽到,但在實際投資過程中卻常常被忽視。

有的人把80%的錢投入股市,有的人買了幾套房子還想買更多…

小心避險

投資是危險的,我們能做的只有避險越多越好 。

我們都知道,風險越高,回報越高。

因此,避免風險的一個非常簡單的方法是不投資明顯高於市場廣泛收入水平的項目。

為此,採用各種投資策略的再保險,例如鬆散投資,可以防止大部分不必要的損失。

以上就是小編今天要和大家分享的《理財師忠告:如何做好個人理財規劃? 》我希望它對你有幫助。

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