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1、如何銷售理財產品。
首先，理財產品必須合法，公司或平台具有金融資質；二、參加車友社、房友社，結識高淨值人士；第三、了解客戶的真實情況；第四、為用戶提出合理的理財方案。
2、理財產品的最佳銷售方式有哪些
銀行理財
一般銀行理財產品都比較簡單。
投資者應注意以下幾點：
2． BR>1、購買日期離銷售日期有多遠？如果一個產品有一個月的期限，但是你的購買日期距離起息日還有5天，這個產品公佈的退貨率基本沒有意義，退貨率需要打折。
2、很清楚工作人員所說的回報率是他估計的回報率，還是產品說明書上寫的回報率。
3、明確區分您是否購買銀行理財產品。
一些銀行從業者將保險作為銀行理財產品進行銷售。
4、區分銀行理財的風險等級。
例如，中國銀行的金融風險評級分為五個等級。
前三級不用擔心本金的安全，但第四、五級需要詳細分析。
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保險與財富管理
以某保險公司的財富人壽保險與財富管理項目為例，產品推廣如下：
五年節省，每年節省5萬元，即刻享受六大好處：
（1）儲蓄第二年即可獲得固定的人民幣收益，之後每隔一年固定的人民幣存入您的賬戶，直至終身。
(2)同時，每年約人民幣的浮動收益將按時到賬，讓您足不出戶即可享受機構理財帶來的豐厚收益。
(3)當然，如果你暫時不需要這兩個資金，我們也可以讓他們以復利的形式繼續賺取利息，年利率4%。
如果只計算3%，到80歲可以累積到1萬元，也就是1萬元。
4、6倍本金，為您賺取更多財富。
(4)另外，在獲得收入期間，如急需用錢，可立即提取30萬元緊急使用，完全不影響收入，保證資金超高靈活性。
(5)以上都是福利，更重要的是，你的本金永遠是安全的，有兩種方式供你靈活選擇： 1、你可以安全地將本金轉給你的受益人； 2、您也可以選擇在年老時隨時提前贖回，補充養老金。
(6)更人性化的是，以上所有福利都是免稅的，讓您在享受機構理財的安全和穩定的收益的同時，更徹底地保全您的資產。
看似完美的產品，那麼利與弊真的如產品宣傳中所描述的那樣嗎？讓我們分析一下：
1、保險的現金價值隨著時間的推移而積累，並且在一定年限後看起來確實很高。
但是你只能在你死的時候把它轉給受益人，而不是直接轉給你自己——除非你申請投降，這比那個價值要高得多。
所以，保險基本上是一種傳承的渠道，但對自己享受生活的幫助不大。
在不提醒您這筆錢實際上是給受益人的情況下，用老年賬戶的總價值來暗示它是您的，是不恰當的。
2、比較的時候，經常和存款銀行比較，說銀行的年利率或多或少。
但實際上，如果連續N年存放在銀行，利率穩定的話，複利計算也是可怕的。
說幾十年後的複利加起來不合適，去PK銀行拿一年的利息是不合適的。
3、為了解決第1條帶來的疑慮，經常會給你發生存紅利、年終分紅連利息等等。
但是紅利的來源是你的錢的利息是提前給你的（別忘了，這家銀行你要放幾十年的複利），羊毛出自羊；而最大的股息利息問題是她和你在描述保險公司的年利潤率X%，但這是指保險公司的業績，而你用Y%來計算每年的股息。
但是Y%此刻不知道！包括銷售本身，尚不清楚如何制定它們。
只能說精算師會根據每年的X%來確定一個Y%。
所以，不宜用整個保險公司的利潤率來讓你誤以為你的分紅和利息也是這樣計算的。
4、在說服的最後一步，人們常說這是保本，還有分紅等紅利。
事實上，國策可期，未來可期。
在最壞的情況下，您必須得到保證資金。
你在擔心什麼？錯誤的。
據說每年3%的通脹少（我是2009年11月寫的），現在吉野家的牛肉飯套餐小了30、2009年才1x元！未能跑贏銀行利率是一個錯誤！用“這個金融項目至少有保障”來讓你放下警惕也是不妥的
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